隨著信息技術(shù)的飛速發(fā)展，各類(lèi)電信詐騙套路層出不窮，電信詐騙犯罪話術(shù)專(zhuān)業(yè)化、精準(zhǔn)預(yù)判銀行核驗(yàn)流程，資金轉(zhuǎn)移現(xiàn)金化、規(guī)避賬戶追蹤，作案工具隱蔽化、利用非常規(guī)社交軟件實(shí)施操控作案，對(duì)老百姓的資金安全和合法權(quán)益造成嚴(yán)重威脅，同時(shí)對(duì)銀行的反詐工作提出了更高的要求。中信銀行廣州分行一以貫之踐行“金融為民”理念，3-5月，通過(guò)有效發(fā)揮警銀聯(lián)動(dòng)機(jī)制，為電信詐騙受害人挽損100余萬(wàn)元。

精準(zhǔn)攔截養(yǎng)老資金詐騙

3月7日，中信銀行廣州海珠支行為老年客戶挽損15萬(wàn)元。當(dāng)日，羅阿姨臨柜辦理定期提前結(jié)清并取現(xiàn)5萬(wàn)元，同時(shí)預(yù)約次日取現(xiàn)10萬(wàn)元，柜員耐心詢問(wèn)客戶取款用途，客戶自述為住宅加裝電梯費(fèi)用，為避免現(xiàn)場(chǎng)過(guò)多詢問(wèn)造成老年客戶情緒激動(dòng)，柜員在反復(fù)進(jìn)行反詐風(fēng)險(xiǎn)提示后先為客戶辦理了5萬(wàn)的取現(xiàn)，隨后立即將客戶預(yù)約取現(xiàn)10萬(wàn)元的需求報(bào)送海珠區(qū)反詐中心。當(dāng)晚，反詐中心工作人員致電羅阿姨家屬進(jìn)行核實(shí)，發(fā)現(xiàn)羅阿姨被詐騙分子精心設(shè)局，準(zhǔn)備取現(xiàn)15萬(wàn)元交詐騙分子，家屬立即報(bào)警處理。海珠支行柜員的高度警惕和及時(shí)報(bào)備，成功為羅阿姨挽損15萬(wàn)元。本次有效攔截獲得海珠區(qū)反詐中心及羅阿姨一家高度認(rèn)可，羅阿姨家屬于3月8日上午特意親臨支行手寫(xiě)表?yè)P(yáng)信，廣州市公安局海珠分局刑警大隊(duì)為支行工作人員出具表?yè)P(yáng)信。              

阻斷“扶貧款”詐騙黑手

3月31日，中信銀行茂名分行營(yíng)業(yè)部成功攔截一老年客戶吳阿姨異常取現(xiàn)10萬(wàn)元。吳阿姨當(dāng)日臨柜申請(qǐng)取現(xiàn)10萬(wàn)元，柜員詢問(wèn)客戶資金來(lái)源及取現(xiàn)用途，客戶含糊不清，會(huì)計(jì)經(jīng)理立即彈出進(jìn)一步核實(shí)，核實(shí)過(guò)程中發(fā)現(xiàn)客戶手機(jī)上安裝了“國(guó)家扶貧基金”APP且疑似有人指導(dǎo)客戶取現(xiàn)，判斷客戶存在被詐騙的風(fēng)險(xiǎn)，婉拒了客戶取現(xiàn)申請(qǐng)并結(jié)合近期“扶貧款”詐騙實(shí)例對(duì)客戶進(jìn)行反詐宣傳，同步將相關(guān)情況發(fā)給反詐中心核實(shí)。次日，反詐中心反饋多次上門(mén)均未找到客戶，我行結(jié)合反詐中心指導(dǎo)綜合研判后立即對(duì)賬戶設(shè)置管控以有效攔截可疑資金轉(zhuǎn)移，減少受害人損失。經(jīng)證實(shí)，該老年人是受害人的同時(shí)，受詐騙分子蒙蔽使用自己賬戶協(xié)助過(guò)渡資金，后續(xù)賬戶被通報(bào)為涉案賬戶線索，反詐中心對(duì)支行工作人員的履職擔(dān)當(dāng)表示高度認(rèn)可。

揭穿“購(gòu)車(chē)”詐騙話術(shù)

4月1日，中信銀行東莞樟木頭支行成功攔截受害人異常取現(xiàn)4萬(wàn)元。某客戶臨柜表示取現(xiàn)4萬(wàn)元用于買(mǎi)車(chē)，但無(wú)法提供車(chē)行名稱(chēng)及聯(lián)系方式，同時(shí)拒絕通過(guò)轉(zhuǎn)賬方式支付，柜員將異常情況向上級(jí)匯報(bào)，會(huì)計(jì)經(jīng)理迅速啟動(dòng)“警銀聯(lián)動(dòng)”機(jī)制，民警到場(chǎng)核查發(fā)現(xiàn)客戶手機(jī)內(nèi)安裝多個(gè)非法軟件，其中一個(gè)APP聊天記錄中存有詳細(xì)指導(dǎo)客戶取現(xiàn)應(yīng)對(duì)銀行身份識(shí)別的話術(shù)，確認(rèn)為詐騙 。該客戶前期已產(chǎn)生一定資金損失，當(dāng)日準(zhǔn)備將賬戶內(nèi)全部存款及網(wǎng)貸資金共計(jì)4萬(wàn)元取出后交付詐騙分子，經(jīng)民警及支行工作人員的耐心勸阻，客戶最終醒悟。此次攔截獲得反詐中心的高度認(rèn)可，向支行發(fā)函表?yè)P(yáng)。

中信銀行廣州分行將持續(xù)踐行“以人民為中心”的使命擔(dān)當(dāng)，強(qiáng)化防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙和“資金鏈”治理力度，守好人民群眾“錢(qián)袋子”，為維護(hù)社會(huì)和諧穩(wěn)定貢獻(xiàn)中信力量。