“專業(yè)防詐守萬家，暖心護(hù)老顯擔(dān)當(dāng)?！?月1日，中信銀行南京分行轄內(nèi)徐州分行營業(yè)部收到客戶家屬贈送的錦旗，短短幾個(gè)大字，飽含著客戶及家人對銀行真摯的感謝。

3月24日上午9時(shí)許，客戶王阿姨急匆匆來到中信銀行徐州分行營業(yè)部理財(cái)專區(qū)，要求辦理10萬元緊急轉(zhuǎn)賬?？蛻艚?jīng)理敏銳注意到，王阿姨手機(jī)頁面顯示“XX旅游投資”，對話窗口不斷彈出“最后認(rèn)購機(jī)會”的醒目字眼。

“這個(gè)項(xiàng)目既能免費(fèi)環(huán)游世界，還有20%年化收益！”面對客戶經(jīng)理的仔細(xì)詢問，王阿姨興奮地展示著所謂“已到賬收益”的電子回單。客戶經(jīng)理查詢發(fā)現(xiàn)，王阿姨近一周內(nèi)已向多個(gè)個(gè)人賬戶轉(zhuǎn)賬7萬余元，資金流向呈現(xiàn)明顯異常。

客戶極可能正在遭遇電信詐騙！營業(yè)部立即啟動“察言觀色-風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警-多方聯(lián)動-情感疏導(dǎo)”四步攔截機(jī)制：以“大額轉(zhuǎn)賬需系統(tǒng)復(fù)核”為由爭取時(shí)間穩(wěn)住客戶；同步觸發(fā)警銀聯(lián)動機(jī)制，將情況通報(bào)屬地反詐中心；調(diào)取客戶近期交易流水鎖定異常交易；聯(lián)系客戶家人到現(xiàn)場協(xié)助勸導(dǎo)。

民警迅速趕至現(xiàn)場，調(diào)出涉案賬戶已被多地公安機(jī)關(guān)凍結(jié)的記錄。真相浮出水面：所謂“旅游投資項(xiàng)目”實(shí)為精心設(shè)計(jì)的“殺豬盤”騙局。公安機(jī)關(guān)隨即啟動資金流向追蹤、緊急止付等專業(yè)操作，最終幫助客戶成功攔截10萬元待轉(zhuǎn)資金，并追回前期被騙資金7.35萬元。

近年來，詐騙手段層出不窮，隱蔽性和迷惑性極高，廣大群眾易受高額回報(bào)的誘惑，進(jìn)入非法集資、投資詐騙的陷阱。中信銀行南京分行提醒廣大群眾，一定要選擇正規(guī)的投資渠道，抵御高息誘惑，保障資金安全。